ФАРМИНГ
Индустрия DeFi набирает все больше популярности, и вместе с ней развивается популярный способ пассивного заработка — фарминг криптовалют.
Под термином «фарминг» подразумевается использование различных методов для заработка на DeFi-протоколах. Сюда можно отнести такие направления, как:
- Инвестиции в пулы ликвидности.
- Предоставление кредитов и получение займов.
- Покупка и удержание определенных монет.
Существуют два основных метода заработка на фарминге: добыча ликвидности и предоставление кредитных средств.
Как работает майнинг ликвидности?
1.Пользователь выбирает платформу и валютную пару, в которой он предоставит ликвидность.
2.Подключает свой кошелёк к DEX платформе. Если все проверено и в порядке, то после этого вы вносите соответствующее количество средств. В замен вы получаете токены, которые представляют вашу долю в общем пуле.
3.Депонирует активы в пул и получает вознаграждение. Когда средства используются в операциях обмена, на счет будет начисляться комиссия, пропорциональная доле. Токены могут быть проданы обратно на площадке в любой момент, и пользователь сможет вернуть свои деньги вместе с полученным доходом.
Как работает кредитование?
1.Пользователь отправляет свои средства в смарт-контракт на Defi платформе.
2.Другой пользователь берёт их в кредит.
3.Кредитор начинает получать процент в токенах платформы.
Обычно фарминг предполагает использование протоколов, работающих на блокчейне Ethereum, и также вознаграждения выплачиваются в виде токенов ERC20.
Как начать фармить?
Шаг №1 — выбор платформы
Прежде чем выбирать платформу, вам следует заранее определиться с тем, на каком блокчейне вы планируете фармить и выбрать подходящую валютную пару. Кроме того, стоит определиться с суммой инвестиций.
Для поиска платформы на блокчейне Ethereum,можете использовать такие сервисы, как: Defiprim, Defipulse, Dappradar.
Для поиска платформы на блокчейне Binance Smart Chain, можно использовать агрегатор — Defistation.
Шаг №2 — выбор кошелька
Тут всё зависит от ваших потребностей и частоты использования. Это может быть и аппаратный кошелёк (самый безопасный), мобильный или браузерный.
Шаг №3 — подключение кошелька к платформе
Чаще всего для фарминга не нужно проходить ни регистраций, ни верификаций на DEX-биржах. Нужно просто синхронизировать свой кошелёк с платформой и дать разрешение смарт-контракту проводить транзакции.
Шаг №4 — депонирование монет в пул ликвидности
Добавлять в пул необходимо монеты, которые эквивалентны вашему депозиту. Например, если вы хотите фармить пару ETH|LTC, то в пул нужно будет внести эквивалентную сумму в ETH и TRX. Доля участия в пуле зависит от суммы депозита.
Шаг №5 — получение вознаграждения
На этом этапе вы получаете награду за свои инвестиции. Получены средства вы можете реинвестировать в другие пулы ликвидности, для увеличения прибыли.
Лучшие платформы для фарминга: Uniswap, Pancakeswap, Sushiswap, Curve, 1Inch.
СТЕЙКИНГ
Стейкинг — это процесс, при котором пользователь блокирует или удерживает свои средства в крипто кошельке для поддержания деятельности системы блокчейна с алгоритмом proof-of-stake (PoS).
Основная идея стейкинга заключается в том, чтобы приобрести цифровой актив и заложить его на определенный кошелек. Заложенный актив затем синхронизируется с определенной экосистемой, и начинается процесс добычи криптовалюты.
Стейкинг предлагает альтернативу майнингу, позволяя добывать новые блоки без необходимости использования мощных вычислительных устройств (ASIC). Суть стекинга заключается в том, что держатели цифровых монет выполняют операции на блокчейне и поддерживают работу сети, за что получают вознаграждение.
Чем больше токенов имеет владелец, тем выше вероятность того, что он станет инициатором создания нового блока. Интересно то, что вознаграждение зависит от количества токенов, которые «заблокированы» на счете. Они принимают участие в проверке и подтверждении транзакций.
Что нужно для участия в стейкинге?
С одной стороны, может показаться, что стейкинг — это просто заморозка монет в кошельке, и можно ожидать получения вознаграждения. Однако, на практике, процесс стейкинга в большинстве монет имеет некоторые дополнительные аспекты, которые делают его более сложным.
1.Чтобы стать валидатором в PoS-блокчейне, часто необходимо обладать минимальным стейком. Например:
Для валидаторов Tezos порог входа составляет 10 000 XTZ. А для валидаторов Ethereum 2.0 — 32 ЕТН.
2.Чтобы стать валидатором, монеты необходимо заморозить в кошельке на определенный срок. При этом срок заморозки каждая сеть устанавливает индивидуально — от нескольких дней до нескольких лет. Например случае с тем же Ethereum 2.0 речь может идти и о нескольких годах (до полноценного перехода на алгоритм консенсуса PoS).
3.Также валидаторам PoS-сетей необходимо синхронизировать свой кошелек с блокчейном и следить, чтобы их нода была постоянно подключена к сети. В противном случае валидатор может получить штраф.
Поэтому многие держатели PoS-криптовалют предпочитают делегировать свои монеты. Часто в роли крупных валидаторов выступают криптобиржи, которые запускают собственные ноды в PoS-блокчейнах. Услуги PoS-стейкинга предоставляют практически все топовые биржи на рынке. Для участия в стейкинге пользователям этих торговых площадок надо только делегировать им свои криптовалюты.
Виды стейкинга
Фиксированный стейкинг. Здесь заранее определяется срок блокировки средств, на который вы сами можете выбрать. Этот период может составлять неделю, месяц, год и т. д. Однако в течение выбранного времени средства будут недоступны для вывода и торговли. Процентная ставка на фиксированных контрактах выше, чем в других видах контрактов.
Бессрочный стейкинг. Этот вид стейкинга не имеет даты окончания договора. Начисление процентов идет до того момента, пока вы сами не захотите вывести заложенные активы. Обычно проценты начинают начисляться уже через сутки, после того как вы внесете средства. Выплата вознаграждения происходят раз в 30 дней.
Defi-стейкинг
Проекты в DeFi секторе предполагают предоставление финансовых услуг с помощью смарт-контрактов. Их используют для получения более высокой годовой доходности для определенных валют.
Риски фарминга и стейкинга
Фарминг. Как метод получения пассивного дохода, может оказаться более выгодным выбором. Однако, стоит учитывать, что из-за значительной волатильности рынка, вы также можете рискнуть потерять часть прибыли.
Стейкинг. Проверка транзакций в блокчейне на основе алгоритма PoS не приносит таких же доходов, как фарминг. Доходность стейкинга варьируется от 5% до 15% и обычно не превышает этот предел, за исключением некоторых проектов, которые устанавливают временные ограничения. В результате, стейкеры могут вынуждены заблокировать свои активы на год или даже два.
Стейкинг и фарминг — это две различные сферы с разными целями и задачами. Каждая из них имеет свои плюсы и минусы. Фарминг нацелен на максимизацию прибыли, в то время как стейкинг фокусируется на обеспечении безопасности блокчейн-сети с вознаграждением.